Situación inmediata
Este mes
Movimientos registrados desde que empezaste a usar Brújula y compromisos todavía previstos.
Foto financiera · 16 julio 2026
Resumen financiero
Previsión
Caja hasta marzo de 2027
Prioridad
Objetivo antes de octubre
Próximos 45 días
Agenda de caja
Histórico 2026
Gastos registrados
Planificación flexible
Simulador financiero
Elige cualquier rango mensual para ver cuánto se prevé ingresar, gastar y conservar en caja según el escenario activo.
→
Evolución mensual
Entradas, salidas y saldo
Detalle del cálculo
Previsión por mes
Pulsa cualquier mes para ver debajo todos sus ingresos y gastos, uno por uno.
| Mes | Clientes | Kit Digital | Renovaciones | Gastos mensuales | Deudas / AEAT | Entradas | Salidas | Saldo final | Detalle |
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Trazabilidad
Conceptos del mes
El total de cada columna se desglosa por cliente, acuerdo, renovación, gasto mensual, acreedor y cuota AEAT.
Ingresos previstos
Gastos previstos
Control mensual
Gastos del mes
Los gastos del día a día y los compromisos mensuales están separados para que siempre sepas dónde añadir cada uno.
Compra, comida, gasolina, ocio…
Gasto puntual
Se registra una sola vez y descuenta el importe del saldo y del mes actual.
Cuotas y pagos que se repiten
Gasto fijo o mensual
Puede ser fijo o variable, como el psicólogo: indicas una estimación y cada mes introduces el importe real.
Calendario automático
Gastos fijos y mensuales
Los gastos fijos se registran solos al llegar su fecha. Los variables y los que no tienen día confirmado siguen siendo manuales.
| Concepto | Fecha de cargo | Automatización | Estado del mes | Importe |
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Día a día
Gastos puntuales registrados
Aquí aparecen las compras y pagos que no se repiten.
| Fecha | Gasto puntual | Categoría | Cuenta | Importe |
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Libro diario
Movimientos añadidos
| Fecha | Concepto | Categoría | Cuenta | Tipo | Importe |
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Dinero por entrar
Cobros pendientes
Las facturas ordinarias calculan IVA y retención. Los cobros del Estado por Kit Digital aparecen aparte como importes netos, sin IVA.
| Cliente / origen | Previsión | Estado | Base | Cobro bancario |
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Cartera pública individualizada
Acuerdos Kit Digital
Los ingresos del Estado son netos: 1.400 € por justificación 001 y 600 € por justificación 002, sin IVA ni retención.
Regla de cobro corregida.Cada 002 abierta se valora en 600 € netos. Una 001 pendiente se valorará en 1.400 € netos. El simulador no añade IVA ni descuenta retención a estos importes.
| Cliente / acuerdo | Categoría | Estado | Hito / presentar 002 | Previsión de cobro | Importe neto Estado | Pendiente | Simular |
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Compromisos
Deudas y aplazamientos
“Pendiente total” incluye importes todavía en tramitación; “pagable” es la salida de caja actual.
| Acreedor | Próximo pago / objetivo | Estado | Pendiente total | Pagable ahora |
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Calendario oficial
Cuotas de aplazamientos AEAT
Importes y vencimientos extraídos de los seis detalles de deuda. Puedes registrar cada cargo o adelantar cualquier cantidad desde la deuda.
| Fecha de cargo | Liquidación | Estado | Cuota | Pendiente |
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Ingresos potenciales
Renovaciones de hosting
28 clientes · 189 € de base por renovación · campaña septiembre 2026–enero 2027.
| Dominio | Mes de contacto | Etapa | Base | Cobro previsto |
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Consulta y registro por lenguaje natural
Asistente financiero
Puede analizar tus cifras y registrar gastos, ingresos, facturas, cobros, deudas o movimientos del crédito. Los cambios quedan en tu libro y se pueden deshacer.
Tesorería
Cuentas bancarias
Los identificadores bancarios se mantienen enmascarados.
Financiación disponible
Póliza de crédito
La liquidez de crédito se muestra aparte: no es saldo propio ni ingreso, y cualquier disposición genera una deuda.
Seguridad
Copia de tus datos
Descarga una copia periódicamente. Tus datos solo se envían al asistente cuando realizas una consulta.